Thư viện kịch bản Microsoft Các dịch vụ tài chính Ngân hàng – Tạo ghi chú tín dụng nhanh

Có sẵn với: Copilot Chat và Copilot Studio

Kịch bản dịch vụ tài chính: Ngân hàng – Tạo ghi chú tín dụng nhanh

Quay lại Kịch bản dịch vụ tài chính Tải xuống hướng dẫn kịch bản

Kịch bản

Sử dụng Copilot để tăng tốc độ tạo biên lai ghi có trong Ngân hàng

Sử dụng AI để tự động hóa quy trình tạo biên lai tín dụng nhằm cung cấp dịch vụ tốt hơn và tránh sai sót.

1. Trích xuất tài liệu khách hàng

Trích xuất thông tin và tài liệu có liên quan của khách hàng để phân tích đơn xin vay.

Copilot Studio icon

Đại lý Studio Copilot

Lợi ích: Sử dụng Copilot để biên soạn và tạo báo cáo tóm tắt với các tài liệu tài chính của khách hàng, tài liệu dự án, báo cáo tài chính của khách hàng, thông tin chi tiết về doanh nghiệp và đơn xin vay.

Đánh giá đơn xin vay bằng cách tính toán tỷ lệ tài chính, so sánh với các ngân hàng khác và đánh giá xếp hạng tín dụng nội bộ cũng như tin tức về khách hàng.

Copilot Studio icon

Đại lý Studio Copilot

Lợi ích: Sử dụng Copilot để tính toán tỷ lệ tài chính và đánh giá xếp hạng tín dụng. So sánh với chính sách nội bộ và tạo bản thảo ghi chú tóm tắt đánh giá cùng với trạng thái quyết định cho vay.

Tóm tắt các chi tiết đánh giá cùng với lý do giải thích trạng thái quyết định của khoản vay để thông báo cho khách hàng.

Copilot Studio icon

Đại lý Studio Copilot

Lợi ích: Sử dụng Coplot để soạn thảo email nhanh chóng cho khách hàng bao gồm tóm tắt đánh giá khoản vay và lý do đưa ra quyết định.

Tạo bản dự thảo biên bản ghi nhớ tín dụng của khoản vay với thông tin từ đánh giá.

Copilot Studio icon

Đại lý Studio Copilot

Lợi ích: Copilot có thể sử dụng thông tin đánh giá khoản vay để ngay lập tức tạo bản dự thảo biên bản ghi nhớ tín dụng sử dụng mẫu đã xác định.

Sử dụng Trang Copilot để tóm tắt các tính năng của biên bản ghi nhớ tín dụng để thảo luận thêm với chuyên viên phân tích tín dụng và nhân viên tuân thủ.

Microsoft Copilot icon

Trò chuyện Microsoft 365 Copilot1

Lợi ích: Sử dụng Copilot để soạn email cho các nhà phân tích tín dụng và nhân viên tuân thủ nêu chi tiết về biên bản tín dụng để xem xét thêm.

KPI

Cơ hội tác động đến các chỉ số KPI của khu vực chức năng chính

Tạo ra hiểu biết sâu sắc và nội dung trong quy trình công việc hàng ngày, đẩy nhanh quá trình điều tra và giao tiếp hiệu quả hơn để ngăn ngừa và khắc phục các vấn đề tuân thủ.
Phân tích và báo cáo dữ liệu tốc độ
  • Phân tích nhanh xu hướng
  • Tạo biểu đồ thông tin
  • Tạo bài thuyết trình chiến lược

Cải thiện năng suất bằng cách tận dụng tự động hóa để nhanh chóng ưu tiên và hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày, tối ưu hóa quy trình và tiết kiệm thời gian và công sức cho các nhiệm vụ hàng ngày.
Tăng năng suất
  • Nghiên cứu nhanh chóng các tương tác của khách hàng
  • Tạo bản nháp đầu tiên nhanh hơn
  • Kiểm tra các vấn đề và giải pháp tương tự
  • Nhanh chóng gửi thông tin liên lạc tiếp theo

Phân biệt tương tác của khách hàng với đối thủ cạnh tranh để giúp tăng thị phần; Giảm thời gian đánh giá danh mục đầu tư toàn diện với các khuyến nghị thay đổi phản ánh động lực thị trường; Xây dựng lòng tin giữa khách hàng dẫn đến tăng số lượng nhà đầu tư tích cực. 
Cải thiện các cuộc họp khách hàng
  • Nghiên cứu thông tin công ty
  • Tìm hiểu cách giới thiệu sản phẩm
  • Sắp xếp thông tin từ các tương tác trong quá khứ
  • Tập trung hoàn toàn trong cuộc họp

Hợp lý hóa hoạt động để giải quyết nhanh hơn các vấn đề của khách hàng, cung cấp các công cụ để ra quyết định và phát triển chiến lược. Điều này có thể dẫn đến sự hài lòng của khách hàng cao hơn, tăng giá trị trọn đời của khách hàng và tối đa hóa danh mục đầu tư của khách hàng.
Cải thiện sự hài lòng của khách hàng
  • Chẩn đoán vấn đề nhanh chóng bằng cách sử dụng
    cơ sở dữ liệu bên ngoài và bên trong
  • Phân tích tự động bằng cách sử dụng dữ liệu khách hàng và cơ sở kiến thức
  • Phản hồi bản thảo nhanh hơn và chính xác hơn
    dựa trên dữ liệu độ phân giải lịch sử
  • Truyền thông theo dõi chủ động và cá nhân hóa

Nội dung trong kịch bản ví dụ này chỉ nhằm mục đích trình diễn. Bạn nên đánh giá mức độ phù hợp của Copilot với quy trình kinh doanh, yêu cầu pháp lý và nguyên tắc AI có trách nhiệm của tổ chức bạn.