Utilisation de la norme Copilot dans les services financiers

Le secteur des services financiers, qui englobe les banques, les assurances et les marchés financiers, est affecté par l’évolution des taux d’intérêt, l’inflation, les politiques réglementaires et l’économie mondiale. Certains des principaux défis à relever sont de s’adapter rapidement au changement, d’optimiser l’utilisation des avancées technologiques en constante évolution, d’identifier les avantages concurrentiels pour étendre leur modèle de revenus et d’adapter la façon dont ils gèrent les finances de leurs clients.

BlackRock acheté plus de 24 000 licences Microsoft 365 Copilot couvrant tous les employés, fonctions et sites, contribuant à améliorer l'expérience Copilot, y compris le codéveloppement de nouvelles fonctionnalités et fonctions.

Finastre utilisé Microsoft 365 Copilot pour automatiser les tâches, améliorer la création de contenu, améliorer les analyses et personnaliser les interactions avec les clients, les employés citant un gain de temps de 20% à 50%.

Financement agricole Canada mis en œuvre Microsoft 365 Copilot, ce qui a permis à 78% d'utilisateurs de gagner du temps sur les tâches de routine, avec 30% économisant 30 à 60 minutes par semaine et 35% économisant plus d'une heure par semaine, permettant aux employés de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.

Banque Capitec utilise Azure OpenAI Service et Microsoft 365 Copilot, permettant à leur chatbot basé sur l'IA d'aider les consultants du service client à accéder plus efficacement aux informations sur les produits, permettant ainsi aux employés de gagner un temps considérable chaque semaine.

 

 

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Opportunité Microsoft Copilot d’avoir un impact sur les KPI des domaines fonctionnels clés

Consultez nos aperçus des KPI et consultez des détails supplémentaires sur les scénarios.

Gérer les risques et la conformité

Générez des informations et du contenu dans le flux de travail quotidien, accélérez les enquêtes et communiquez plus efficacement pour prévenir et résoudre les problèmes de conformité.

Opex % de revenus

Améliorez la productivité en tirant parti de l'automatisation pour hiérarchiser et accomplir rapidement les tâches quotidiennes, optimiser les processus et économiser du temps et des efforts sur les tâches quotidiennes.

Actifs sous gestion

Différencier les interactions clients de celles des concurrents pour aider à augmenter la part de marché ; Réduire le temps d'évaluation complète du portefeuille avec des recommandations de changement reflétant la dynamique du marché ; Renforcer la confiance entre les clients, ce qui conduit à une augmentation du nombre d'investisseurs actifs. 

Augmenter la fidélisation des clients

Optimisez les opérations pour une résolution plus rapide des problèmes des clients, en fournissant des outils de prise de décision et de développement de stratégie. Cela peut conduire à une plus grande satisfaction client, à une augmentation de la valeur vie client et à une optimisation du portefeuille d'investissement client.

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Transformer les processus des services financiers

Processus clés Avant l'IA Utilisation de l'IA
Améliorer l'analyse et l'utilisation des donnéesL’IA générative peut améliorer l’efficacité des entreprises de services financiers en traitant rapidement de grands volumes d’informations financières et en les résumant à diverses fins commerciales.
Marchés des capitaux – Effectuer des recherches sur les entreprises

Agent pour aider à l'analyse financière des investissements potentiels

Marchés financiers – Produire des rapports de marché quotidiens

Pour les marchés financiers, créez un rapport quotidien pour les clients

Moderniser les opérations et la conformitéLes organisations de services financiers peuvent moderniser leurs opérations et leur conformité en exploitant l'IA pour automatiser les tâches courantes, améliorer la gestion des risques et garantir le respect des réglementations. Les solutions basées sur l'IA peuvent rationaliser les flux de travail de conformité, détecter les anomalies et fournir des analyses en temps réel, améliorant ainsi l'efficacité des cadres de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de conformité financière mondiale (GFC).
Marchés des capitaux – Mettre en œuvre la réglementation « Know Your Customer » (KYC)

Simplifier le processus de vérification des sources d'argent

Banque – Génération rapide de notes de crédit

Dans le secteur bancaire, accélérez le processus de prêt

Assurance – Émettre une police

Pour l'assurance, obtenez de l'aide sur les étapes de personnalisation d'une police et des communications

Assurance – Traiter une réclamation

Pour les assurances, simplifiez le processus de réclamation grâce à un accès aux données et à des communications améliorés,

Transformer l'expérience clientLes entreprises de services financiers peuvent exploiter l'IA pour améliorer l'expérience client en proposant des services personnalisés, en automatisant les tâches courantes et en mettant à disposition des centres de contact intelligents. L'IA transforme également les processus de front-office en améliorant la gestion des risques, en détectant les fraudes, en modernisant les plateformes bancaires centrales et en offrant aux conseillers financiers un accompagnement personnalisé.
Marchés financiers – Préparez-vous à une réunion avec un client
Marchés des capitaux – Aider le client à comprendre
Marchés des capitaux – Gestion de portefeuille de courtiers assistée par l'IA

Pour les marchés financiers, créez des recommandations basées sur l'analyse des portefeuilles et des événements actuels

Assurance – Créer un devis

Pour les assurances, accédez aux référentiels de connaissances et aux communications artisanales pour créer rapidement un devis

Banque – Système de soutien au conseil financier

Dans le secteur bancaire, nous offrons un soutien personnalisé et efficace aux clients.

Postes dans les services financiers

Une journée dans la vie d'un analyste