Biblioteca de escenarios de Microsoft Servicios financieros Banca – Modernizar los procesos de préstamo

Disponible con: Fundición de IA Microsoft 365 Copilot Chat y Azure con Copilot Studio

Escenario de servicios financieros: Banca – Modernizar los procesos de préstamo

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Guión

Utilizando Copilot para modernizar los procesos de préstamo

Utilice IA para automatizar el proceso de creación de notas de crédito para brindar un mejor servicio y evitar errores.

1. Extraer los documentos del cliente

Extraer la información y documentos relevantes del cliente para analizar la solicitud de préstamo.

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Agente de IA

Beneficio: Utilice Copilot para compilar y crear un informe resumido con documentos financieros del cliente, documentos del proyecto, estados financieros del cliente, detalles comerciales y la solicitud de préstamo.

Evaluar la solicitud de préstamo calculando ratios financieros, realizando comparaciones con pares y evaluando la calificación crediticia interna y las noticias sobre el cliente.

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Agente de IA

Beneficio: Utilice Copilot para calcular los ratios financieros y evaluar la calificación crediticia. Comparar con la política interna y crear un borrador de nota con el resumen de la evaluación junto con el estado de la decisión del préstamo.

Resumir los detalles de la evaluación junto con la justificación del estado de decisión del préstamo para comunicar al cliente.

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Agente de IA

Beneficio: Uso Coplot para redactar rápidamente un correo electrónico para el cliente incluyendo el resumen de la evaluación del préstamo y la justificación de la decisión.

Generar un borrador de nota de crédito del préstamo con la información de la evaluación.

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Agente de IA

Beneficio: Copilot puede usar la información de evaluación del préstamo para obtener información de inmediato. crear el borrador de nota de crédito utilizando la plantilla definida.

Utilice las páginas Copilot para resumir las características de la nota de crédito para discutirlas más a fondo con el analista de crédito y el oficial de cumplimiento.

Microsoft Copilot icon

Microsoft 365 Copilot Chat1

Beneficio: Utilice Copilot para redactar un correo electrónico a los analistas de crédito y al oficial de cumplimiento detallando la nota de crédito para su posterior revisión.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.
Acelere el análisis y la generación de informes de datos
  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.
Impulsar la productividad
  • Investigue rápidamente las interacciones con los clientes
  • Crea primeros borradores más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 
Mejorar las reuniones con los clientes
  • Investigar información de la empresa
  • Aprenda a presentar el producto
  • Organizar información de interacciones pasadas.
  • Concéntrate completamente durante la reunión.

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.
Mejorar la satisfacción del cliente
  • Diagnosticar un problema rápidamente usando
    bases de datos externas e internas
  • Análisis automatizado utilizando datos de clientes y base de conocimientos.
  • Respuestas a borradores más rápidas y precisas
    basado en datos de resolución histórica
  • Comunicaciones de seguimiento proactivas y personalizadas.

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.