Biblioteca de escenarios de Microsoft Servicios financieros Banca – Agente de disputas de transacciones

Disponible con: Microsoft Copilot Studio

Escenario de servicios financieros: Banca – Agente de disputas de transacciones

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Guión

Utilice Copilot Studio para crear un agente de disputas de transacciones

Acelera la resolución de disputas al automatizar la admisión de casos, la recuperación de registros y las verificaciones de políticas.

1. Recibir un ticket de disputa

Recopila casos de disputas de los sistemas internos de gestión de disputas o de las colas del centro de contacto para su procesamiento.

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Agente de IA

Beneficio: Extrae y centraliza automáticamente los casos de disputa de los sistemas internos para reducir los retrasos en la resolución y minimizar los atrasos.

2. Extraer registros de transacciones y fraudes

Recupera registros de transacciones detallados y registros de detección de fraude asociados para su análisis.

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Agente de IA

Beneficio: Extrae registros de transacciones y fraudes para permitir un acceso rápido a datos críticos para respaldar la evaluación de disputas.

3. Diagnosticar la causa raíz y la elegibilidad

Utiliza políticas bancarias internas y conjuntos de reglas para identificar la causa y evaluar la elegibilidad de la disputa.

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Agente de IA

Beneficio: Diagnosticar la causa raíz para reducir errores en el manejo de disputas y determinar la elegibilidad.

4. Marcar disputas no elegibles o riesgosas

Destaca las disputas que no cumplen los criterios de resolución o muestran signos de abuso o fraude.

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Agente de IA

Beneficio: Identifica disputas riesgosas para ayudar a mitigar el riesgo financiero y la exposición al fraude mediante la detección proactiva.

5. Generar informes de resolución de disputas

Recopila los hallazgos en informes estructurados con los próximos pasos recomendados, lo que facilita la auditoría y el cumplimiento.

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Agente de IA

Beneficio: Crea automáticamente un informe con todas las recomendaciones para revisión.

6. Proporcionar opciones de resolución o solicitar la aprobación del supervisor.

Presenta opciones de resolución elegibles al cliente o envía solicitudes de aprobación de reembolso al supervisor designado para tomar las medidas adicionales.

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Agente de IA

Beneficio: Gestiona la resolución de reclamos de extremo a extremo presentando acciones válidas para una respuesta rápida y marcando las excepciones para su revisión.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.

Acelere el análisis y la generación de informes de datos

  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Mejora tus datos

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.

Impulsar la productividad

  • Investigue rápidamente las interacciones con los clientes
  • Crea primeros borradores más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Mejorar la eficiencia del agente

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 

Mejorar las reuniones con los clientes

  • Investigar información de la empresa
  • Aprenda a presentar el producto
  • Organizar información de interacciones pasadas.
  • Concéntrate completamente durante la reunión.

Mejorar la calidad de los materiales de cara al cliente.

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.

Mejorar la satisfacción del cliente

  • Diagnosticar un problema rápidamente usando
    bases de datos externas e internas
  • Análisis automatizado utilizando datos de clientes y base de conocimientos.
  • Respuestas a borradores más rápidas y precisas
    basado en datos de resolución histórica
  • Comunicaciones de seguimiento proactivas y personalizadas.

Reducir la rotación

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.