Microsoft Szenariobibliothek Finanzdienstleistungen Versicherung – Verbessern Sie die Risikoanalyse im Underwriting

Verfügbar mit: Microsoft 365 Copilot und Copilot Studio

Szenario für Finanzdienstleistungen: Versicherung – Verbessern Sie die Risikoanalyse im Underwriting

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Szenario

Verwenden Sie Copilot, um die Risikoanalyse im Underwriting zu verbessern

Nutzen Sie KI, um die Entscheidungsfindung zu beschleunigen, die Genauigkeit zu verbessern und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen.

1. Eingehende Anfragen zusammenfassen und priorisieren

Organisieren und präsentieren Sie dringende Kundenanfragen und -ansprüche aus E-Mails mit hohem Volumen.

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Copilot in Outlook

Vorteil: Schnelle Identifizierung kritischer Underwriting-Probleme, wodurch eine schnellere Reaktion und Priorisierung von Hochrisikofällen ermöglicht wird.

2. Kundendaten sammeln und analysieren

Vor einer Risikobewertung fordert der Mitarbeiter Copilot auf, den Versicherungsverlauf des Kunden, aktuelle Schadensfälle und den Compliance-Status aus CRM- und Richtliniensystemen zu extrahieren und zusammenzufassen.

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KI-Agent

Vorteil: Stellt sicher, dass der Versicherer umfassend informiert ist, was die Genauigkeit der Bewertung und die Kundenzufriedenheit verbessert.

3. Automatisieren Sie die Erstellung und Bearbeitung von Dokumenten

Nutzen Sie Copilot in Word, um mithilfe von Vorlagen und früheren Beispielen Vorschläge, Richtlinienaktualisierungen und Kundenkommunikation zu entwerfen.

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Copilot in Word

Vorteil: Reduzieren Sie den manuellen Aufwand, erhöhen Sie die Konsistenz und beschleunigen Sie die Dokumenterstellung für Underwriting-Entscheidungen.

4. Risikobewertung und -modellierung durchführen

Verwenden Sie Copilot Studio agents, um Risikomodelle auszuführen, Sach- und Kundendaten zu analysieren und Risikofaktoren für die Zeichnungsentscheidung zusammenzufassen.

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Copilot in Excel

Vorteil: Wendet ausgefeilte Risikomodellierung und Compliance-Überwachung an, um Risiken zu identifizieren und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen.

5. Vorschlag zusammenfassen und entwerfen

Fassen Sie die von jedem System für die Immobilie gesammelten Informationen zusammen, um eine Risikobewertungsanalyse und ein empfohlenes Angebot zu erstellen.

Word icon

Copilot in Word

Vorteil: Vereinfacht komplexe Policenvergleiche und erleichtert so die Risikokommunikation und Empfehlungsübermittlung an Kunden.

6. Bereiten Sie eine Präsentation für den Kunden vor

Verwenden Sie Copilot in PowerPoint, um Präsentationen aus Word-Dokumenten zu erstellen und sich auf Kundengespräche vorzubereiten.

PowerPoint icon

Copilot in PowerPoint

Vorteil: Optimiert die Erstellung klarer, wirkungsvoller Präsentationen für Kunden und unterstützt transparente Risikoanalysen und Entscheidungsfindungen.

KPIs

Möglichkeit, wichtige KPIs der Funktionsbereiche zu beeinflussen

Generieren Sie Erkenntnisse und Inhalte im täglichen Arbeitsablauf, beschleunigen Sie Untersuchungen und kommunizieren Sie effektiver, um Compliance-Probleme zu verhindern und zu beheben.

Beschleunigen Sie die Datenanalyse und Berichterstattung

  • Trends schnell analysieren
  • Aussagekräftige Diagramme erstellen
  • Strategiepräsentationen erstellen

Verbessern Sie Ihre Daten

Verbessern Sie die Produktivität, indem Sie die Automatisierung nutzen, um tägliche Aufgaben schnell zu priorisieren und zu erledigen, Prozesse zu optimieren und bei täglichen Aufgaben Zeit und Aufwand zu sparen.

Produktivität steigern

  • Kundeninteraktionen schnell recherchieren
  • Erstellen Sie schneller erste Entwürfe
  • Suchen Sie nach ähnlichen Problemen und Lösungen
  • Senden Sie schnell Folgenachrichten

Verbessern Sie die Effizienz Ihrer Agenten

Unterscheiden Sie die Interaktionen Ihrer Kunden von denen Ihrer Konkurrenten, um Ihren Marktanteil zu erhöhen. Reduzieren Sie den Zeitaufwand für eine umfassende Portfoliobewertung mit Änderungsempfehlungen, die die Marktdynamik widerspiegeln. Bauen Sie Vertrauen und Zuversicht bei Ihren Kunden auf, was zu einer Erhöhung der Zahl aktiver Investoren führt. 

Verbessern Sie Kundengespräche

  • Informationen zum Forschungsunternehmen
  • Erfahren Sie, wie Sie das Produkt präsentieren
  • Organisieren Sie Informationen aus vergangenen Interaktionen
  • Konzentrieren Sie sich während des Meetings voll und ganz

Verbessern Sie die Qualität der kundenorientierten Materialien

Optimieren Sie Abläufe zur schnelleren Lösung von Kundenproblemen und stellen Sie Tools für die Entscheidungsfindung und Strategieentwicklung bereit. Dies kann zu einer höheren Kundenzufriedenheit, einem erhöhten Customer Lifetime Value und einem maximierten Kundeninvestitionsportfolio führen.

Verbessern Sie die Kundenzufriedenheit

  • Schnelle Diagnose eines Problems mithilfe von
    externe und interne Datenbanken
  • Automatisierte Analyse mithilfe von Kundendaten und Wissensdatenbank
  • Schnellere und präzisere Antwortentwürfe
    basierend auf historischen Auflösungsdaten
  • Proaktive und personalisierte Folgekommunikation

Reduzieren Sie die Abwanderung

1Greifen Sie auf den Microsoft 365 Copilot-Chat zu unter m365copilot.com, oder die mobile Microsoft 365 Copilot Chat-App und stellen Sie den Schalter auf „Web“.

2Greifen Sie auf den Microsoft 365 Copilot-Chat zu unter m365copilot.com, die mobile Microsoft 365 Copilot Chat-App oder die Microsoft 365 Copilot Chat-App in Teams und stellen Sie den Schalter auf „Arbeit“.

3KI-Agenten ermöglichen Copilot den Zugriff auf Ihre organisationsspezifischen Apps. Bisher wäre hierfür ein API-Aufruf erforderlich gewesen, um Daten aus einem System of Record abzurufen.

Der Inhalt dieses Beispielszenarios dient nur zu Demonstrationszwecken. Sie sollten bewerten, wie Copilot mit den Geschäftsprozessen, gesetzlichen Anforderungen und verantwortungsvollen KI-Prinzipien Ihres Unternehmens übereinstimmt.